Zakup ETFu w XTB nie wymaga zaawansowanej wiedzy technicznej. Jeśli posiadasz już aktywny rachunek maklerski, cały proces sprowadza się do kilku kroków w systemie transakcyjnym Domu Maklerskiego XTB (X-Trade Brokers).

W tym poradniku pokażę Ci jak złożyć zlecenie kupna ETFu, bazując na przykładzie ETFu Vanguard LifeStrategy 80% Equity UCITS ETF (EUR) Accumulating (IE00BMVB5R75). Jest to wyłącznie przykład techniczny i nie stanowi rekomendacji inwestycyjnej. Celem artykułu jest pokazanie mechaniki składania zleceń giełdowych. Przykład obejmuje zakup funduszu, ale zakup akcji wygląda w praktyce identycznie.

Potraktuj ten poradnik jak pierwszą wyprawę bohatera do gildii kupców. Zanim wyruszysz po artefakty, musisz wiedzieć, czego szukasz i dlaczego.

Jak złożyć zlecenie w XTB

Krok 1. Wejście na rachunek maklerski i wybór instrumentu

Zaloguj się do swojego konta w XTB. Twoim oczom powinien ukazać się panel główny wyglądający mniej więcej tak jak na screenie poniżej.

Po lewej stronie mamy zakładkę „Market Watch”, gdzie znajdziemy ogromną liczbę instrumentów, w które możemy inwestować.

Bardzo ważna uwaga!

XTB to broker, który oprócz akcji i innych papierów wartościowych oraz ETFów oferuje także inne instrumenty. Są to głównie kontrakty CFD (ang. Contract for difference), czyli kontrakty na zmianę kursów. Nie są to ani akcje, a nie fundusze. Generalnie są to zakłady z brokerem o wzrost lub spadek wartości danego aktywa. Zazwyczaj handluje się nimi na krótki termin i z dużą dźwignią, spekulując na kursie danego instrumentu. Jeśli jesteś początkujący to unikaj ich jak ognia.

Spójrz dwa zdjęcia poniżej. Na pierwszym w zakładce „ETF i inne” wpisałem Vanguard. Pierwsze trzy instrumenty, które się pokazały to nie ETFy, ani fundusze, lecz kontrakty CFD. Są oznaczone jako CFD, ale bardzo łatwo się pomylić.

Poniżej na zdjęciu widzisz dwa bardzo podobne instrumenty. Pierwszy z nich to akcje spółki Apple notowane w USA, drugi to kontrakt na różnice zmian w kursie spółki Apple. Chcąc kupić akcje wybierasz ten pierwszy instrument. Koniecznie zwracaj uwagę, czy kupujesz faktyczny papier wartościowy lub fundusz, czy CFD.

Wskazówka. Rachunek maklerski działa bardziej jak kiosk niż supermarket. Nie przeglądasz półek w poszukiwaniu okazji, lecz przychodzisz po konkretny towar. Zanim zaczniesz składać zlecenie, powinieneś dokładnie wiedzieć, co chcesz kupić i z jakiego powodu. Inwestowanie bez planu przypomina losowe rzucanie kością w lochach, a to rzadko kończy się zdobyciem legendarnego ekwipunku.

Jeśli często handlujemy danym instrumentem możemy go dodać do ulubionych, aby łatwiej wejść w okienko z listą instrumentów.

Krok 2. Składanie zlecenia giełdowego w XTB

Po kliknięciu na wybrany instrument w zakładce „Market Watch” rozwinie się opcja dokonania transakcji kupna lub sprzedaży. Mimo że mam ustawiony język polski, na ekranie często przeplata się polski i angielski, w tym wypadku mamy więc Sell oraz Buy.

Gdybyśmy po prostu kliknęli na przycisk Buy, wtedy pojawi się okienko, przez które potwierdzimy transakcję, a po jego kliknięciu zlecenie trafi na rynek. Jest to szybka opcja zrobienia zlecenia rynkowego tzw. market order (więcej o nim przeczytasz poniżej). Jednak jeśli składasz zlecenie pierwszy raz, to fajnie dowiedzieć się czegoś więcej o samych zleceniach, dlatego teraz przyjdziemy do okienka zlecenia. Aby je otworzyć kliknij prawym przyciskiem myszy i wybierz „Otwórz okno zlecenia”

Zazwyczaj przy składaniu zlecenia giełdowego zaczynamy od wyboru strony transakcji, czyli decydujemy czy kupujemy czy sprzedajemy. W XTB jest inaczej i tutaj jest to jeden z ostatnich parametrów do wybrania.

Krok 2.1. Zlecenie rynkowe

Okienko zlecenia domyślnie ustawia się na zlecenie rynkowe, więc od tego zacznę. W zleceniu tym możemy ustawić albo ilość instrumentu, który chcemy kupić/sprzedać lub kwotę, którą chcielibyśmy zainwestować. W okienku pojawia się też kurs wymiany walutowej (w tym wypadku inwestuję w aktywa w EUR, a płacę złotówkami) oraz informacja o prowizji.

Czym jest zlecenie rynkowe „market order”?

Zlecenia w trybie market wykonywane są po aktualnej cenie rynkowej. W praktyce oznacza to, że cena widoczna w platformie nie jest gwarantowana, a zlecenie kupna/sprzedaży będzie oparte na najlepszej cenie, jaką XTB może zaoferować w danym momencie, nawet jeśli od momentu jego wysłania cena rynkowa zmieni się (na korzyść lub niekorzyść klienta). Główną zaletą tego typu zleceń jest brak problemów związanych z ich realizacją. Wadą natomiast fakt, że klient nie ma pewności po jakiej cenie zlecenie zostanie zrealizowane. Przy instrumentach płynnych, notowanych na giełdzie, raczej nie należy spodziewać się nagłych ogromnych zmian kursów, zatem w praktyce zlecenie powinno zostać wykonane po aktualnej cenie widocznej na ekranie (lub bardzo blisko tej ceny). Więcej na ten temat możesz dowiedzieć się lub zapytać w centrum pomocy XTB.
Innymi słowy: zlecenia market gwarantują realizację, a nie cenę.

Krok 2.2. Zlecenie z limitem

W okienku zlecenia mamy dwie zakładki, które oferują dwie różne opcje składania zlecenia. Po wybraniu zakładki „zlecenie stop/limit” zmieniają się parametry do wyboru. Głównym parametrem zlecenia staje się cena. Najczęściej stosowanym typem jest zlecenie z limitem ceny. Polega ono na wskazaniu maksymalnej ceny zakupu lub minimalnej ceny sprzedaży.

Kolejnym polem do uzupełnienia są wolumeny instrumentu lub wartość zlecenia. Określamy ile instrumentów lub za jaką kwotę chcemy nabyć dane aktywa.

Dla początkujących inwestorów najlepszym wyborem (moim zdaniem) pozostaje zlecenie z limitem, które daje pełną kontrolę nad kosztem transakcji.

Co więcej, mamy też opcję wybrania daty wygaśnięcia zlecenia. Domyślnie zlecenie jest ważne do końca dnia sesyjnego. Jeśli nie zostanie w pełni zrealizowane, jego pozostała część zostanie anulowana. Możesz jednak ustawić dłuższy okres ważności, na przykład kilka dni lub tydzień. Zwiększa to szansę realizacji zlecenia po określonej cenie. Zauważ, że gdy stosujesz Zlecenie rynkowe nie ustawiasz tego parametru, gdyż założenie jest takie, że zostanie ono zrealizowane niemal natychmiast.

Na początku przygody z giełdą warto ustawić ważność zlecenia na kilka dni, co daje więcej elastyczności bez konieczności codziennego ponawiania zleceń.

Rodzaje zleceń giełdowych

Co ciekawe i nieco dziwne, XTB nie oferuje klasycznych zleceń dostępnych na GPW i niektórych giełdach czyli PKC, PEG i PCR. Moim zdaniem każda osoba inwestująca na giełdzie powinna mimo wszystko kojarzyć te skróty, dlatego omawiam je pokrótce poniżej.

Na Giełdzie Papierów Wartościowych w Warszawie dostępne są także inne typy zleceń:

• Zlecenie PKC to polecenie zakupu lub sprzedaży po najlepszej cenie dostępnej na rynku w danym momencie. Jego główną zaletą jest szybkość realizacji, ponieważ zlecenie trafia na rynek bez limitu ceny. Wadą jest brak kontroli nad ostatecznym kursem, szczególnie przy niskiej płynności lub dynamicznych zmianach cen. To narzędzie przypomina desperacki rzut czaru w walce, który ma zadziałać natychmiast, nawet jeśli koszt many okaże się wysoki.
• Zlecenie PEG automatycznie dostosowuje swój limit ceny do najlepszej oferty kupna lub sprzedaży widocznej w arkuszu zleceń. Dzięki temu inwestor pozostaje blisko rynku bez konieczności ręcznego modyfikowania zlecenia. Mechanizm ten działa wyłącznie w określonych warunkach rynkowych i najlepiej sprawdza się przy instrumentach o wysokiej płynności. To zlecenie przypomina zaklęcie podążające za przeciwnikiem, które stale koryguje swój tor lotu.
• Zlecenie PCR jest zleceniem rynkowym, ale zawiera wbudowany limit bezpieczeństwa ustalany przez giełdę. Chroni ono inwestora przed realizacją transakcji po skrajnie niekorzystnej cenie w sytuacjach nagłych wahań rynku. W praktyce łączy szybkość zlecenia PKC z dodatkową warstwą ochronną. Można je porównać do tarczy ochronnej, która aktywuje się automatycznie, gdy rynek zaczyna zachowywać się chaotycznie.

Krok 3. Przykład złożenia zlecenia kupna ETFu

W tym przykładzie wybrany został ETF Vanguard LifeStrategy 80% Equity UCITS ETF (EUR) Accumulating (IE00BMVB5R75). Najlepiej sprawdzić jego dane np. ISIN (indywidualny unikatowy numer instrumentu) lub ticker na zewnętrznej stronie i po prostu go wpisać w sekcji Market Watch. Tak jak pisałem, giełda to bardziej kiosk niż bazar jeśli chodzi o wybór instrumentu. Świetnym miejscem do szukania ETFów jest strona AtlasETF.pl.

Zauważ, że ETF można znaleźć też po nazwie. W tym wypadku mamy do wyboru dwa ETFy o identycznej nazwie w systemie XTB. Różnica polega na tym, że jeden jest w wersji akumulującej (ACC) a drugi dystrybuującej (DIST).

Przechodzimy do okienka zlecenia.

Następnie mogę zdecydować ile konkretnie sztuk ETFu chcę kupić lub za jaką kwotę chcę dokonać zakupu. W tym przypadku podałem kwotę w PLN 1000 zł. Będę składał zlecenie rynkowe, zatem nie muszę podawać ceny.

Parametry zlecenia zostały ustawione. Planuje kupić ETF, więc klikam przycisk Buy. Pojawia się kolejne okienko, które informuje mnie o parametrach zlecenia. Dodatkowo pojawia się informacja, że kupuję 5 sztuk ETFu oraz 0.8374 Prawa Ułamkowego (XTB zezwala na nabywanie ułamków papierów wartościowych i ETFów, jednak nie jest to funkcja dostępna u każdego brokera).
Co więcej, jasno podawana jest kwota prowizji, kurs wymiany i marża w kursie walutowym. Moim zdaniem jest to transparentnie zaprezentowane.

Po kliknięciu POTWIERDŹ zlecenie zostanie wysłane przez brokera na rynek. Broker nie wymaga potwierdzenia tego zlecenia kodem sms lub w aplikacji (nie daje też opcji ustawienia takiego potwierdzenia). Moim zdaniem jest to bardzo zła praktyka bezpieczeństwa. Zachęcam do informowania XTB o tym, że mają lukę bezpieczeństwa, która może być wykorzystywana przez oszustów.

Co, jeśli decyduję się na zlecenie z limitem ceny? Skąd mam wiedzieć jaki limit ceny wpisać?

Gdy decydujesz się na zlecenie z limitem, warto zastanowić się jaką cenę ustawić, aby była atrakcyjna, ale jednocześnie dawała szansę na faktyczny zakup instrumentu w niedługiej perspektywie. Jak to zrobić?

To zależy. Przede wszystkim od tego jak szybko chcesz żeby transakcja została zawarta. Im wyższy limit przy zakupie, tym łatwiej znaleźć sprzedającego, to raczej jasne 🙂 Jednak jak to mniej więcej określić? Najlepiej wpisać ISIN danego instrumentu w Google i wejść na stronę giełdy, na której jest notowany. Tam zobaczymy jego w miarę bieżącą wycenę (zazwyczaj opóźnioną o kilka minut) oraz możemy prześledzić jego historię. Da nam to punkt wyjścia po ile handlowany jest ETF w danym momencie i po ile był handlowany w przeszłości.

Krok 4. Sprawdzanie statusu zlecenia i realizacji transakcji

W moim przypadku zlecenie trafiło na rynek i zostało od razu zrealizowane. W sekcji powiadomień pojawiają się adnotacje.

Jeśli zlecenie trafiło na rynek, ale nie zostało zrealizowane, to znajduje się ono w zakładce „zlecenia oczekujące”, natomiast po realizacji trafia ono do zakładki „pozycje otwarte”.

Klikając na LifeStrategy 80% Equity, pojawiają się wszystkie transakcje dokonane przeze mnie na tym instrumencie. Klikając podwójnie na numer transakcji, przechodzimy do jej szczegółów, gdzie możemy podejrzeć cenę, po której została ona faktycznie zawarta.

Mogę podejrzeć też szczegóły pozycji, ale nie są one bardzo interesujące.

Transakcje można też sprawdzić w historii konta. Przykład na screenie poniżej.

Warto wiedzieć, że limit miesięczny 100 tys. euro na prowizjach jest śledzony przez system i przy każdym zleceniu możemy sprawdzić ile tego limitu zostało. Limit ten wydaje się wręcz gigantyczny (o ile nie jesteśmy day traderem 🙂

Informacje o transakcjach i dokumenty z biura maklerskiego

Następnego dnia roboczego XTB prześle Ci email z informacjami na temat zleceń, a następnie kolejny z potwierdzeniem zawartych transakcji. Dokumenty warto zachować do celów ewidencyjnych i podatkowych.

Mam nadzieję, że już wiesz jak kupić ETF w XTB. Jeśli masz pytania dotyczące składania zleceń w XTB lub któryś z kroków wymaga doprecyzowania, daj znać w komentarzu. Każdy inwestor zaczynał kiedyś od pierwszej misji.